IGLESIAS EVANGÉLICAS: UN MEDIO PARA ESTAFAR
Con la falsa promesa de devolver hasta el 30% de los ahorros de los creyentes cada mes, líderes de iglesias evangelistas estafan a los fieles mediante el sistema piramidal.
El lugar menos indicado para confiar tu dinero es una iglesia evangélica. La Superintendencia de Banca y Seguros alertó que representantes de dos templos captaban depósitos de los creyentes garantizando que ganarían en un mes el 30%.
Usualmente los creyentes evangélicos no denuncian las estafas piramidales en las que incurren sus líderes.
World Capital Market y Telex Free son las empresas informales mediante las cuales autoridades evangélicas mueven millones de soles, según Consuelo Gozar, abogada del Departamento de Asuntos Contenciosos de la Superintendencia de Banca y Seguros.
"Estos casos han tenido mucha contingencia porque no hay agraviados. Estas personas están manipuladas de alguna manera. Ahí y tenemos un problema porque por más que hayan sido estafados, son de alguna manera controlados para que no denuncien los hechos", declaró Gozar.
Sin embargo, estas actividades ilegales ya son conocidas pues los estafadores convencieron a personas que no participan en las iglesias de confiarles sus ahorros mediante publicidad, volantes e internet.
"En el caso de World Capital Market, se conoció que funcionaba en la cuadra 4 de la avenida España. Esto refleja cómo estas empresas se colocan en lugares que inspiran una aparente legalidad a las acciones que realizan", asegurá Gozar.
Además, este tipo de empresas se caracterizan por asegurar que sus administradores operan desde Hong Kong y los convencen de depositar un monto de dinero y enviarlos a una cuenta hasta dicha ciudad.
"Esto se ha denunciado. De alguna manera la fiscalía ayuda a través de la cooperación internacional e información de estas personas. En casi todas las empresas que usan el sistema piramidal se dice que hay señores que tienen su sede en Hong Kong. Ese es un indicativo porque esa ciudad es tan grande, les ponen la foto de un edificio y no sabes realmente si existe la oficina legal", reveló Gozar.
SANCIONES DE LA SUPERINTENDENCIA DE BANCA Y SEGUROS
Debido a que estas empresas operan clandestinamente, Carlos Cueva, jefe del departamento de Asuntos Contenciosos de la SBS, explicó a Contraportada que solo se puede conocer con exactitud los montos que mueven cuando son judicializadas.
El departamento de Asuntos Contenciosos de la SBS reveló cuáles son las empresas que no están autorizadas por esta entidad para captar dinero del público.
“Verificamos mediante la incautación de una empresa que operaba bajo esta modalidad que movían entre S/ 3 millones y 4 millones”, aseguró Cueva.
Hasta el momento, según Cueva, se puede afirmar que lo que el Poder Judicial ha verificado representa menos del 5%.
Otra modalidad de estafa que capta ahorros del público funciona digitalmente y a través del sistema marketing multinivel.
Este esquema de venta consiste en vender productos mediante personas y se caracteriza por no tener locales establecidos. Pese a ser lícito en el país no tiene una regulación especial.
Esto es aprovechado por las empresas informales para captar dinero del público y ofrecer tasas de interés de hasta 20% o 30% mensual.
“Estas empresas informales estructuran un negocio donde no importa mucho el producto ofrecido sino la ganancia que se puede obtener por reclutar a más personas”, indicó
Además, estas empresas carecen de representantes, reciben el dinero en efectivo y solo utilizan un local para atraer a más personas para que vendan los supuestos productos.
“Y si bien al inicio pueden pagar, la presencia de distribuidores que aportan será demasiado y no podrá efectuarse el pago prometido”, alertó.
ACCIONES
Por su parte, Consuelo Gozar, abogada del Departamento de Asuntos Contenciosos de la SBS, declaró que desde su despacho se monitorean constantemente vía internet a las empresas que podrían incurrir en este delito.
“Primero consultamos a la SUNARP para saber si la empresa está registrada. De no ser así, enviamos un oficio a la empresa para que cesen. Si continúan, la SBS procede a la clausura y la Fiscalía interviene el local”, explicó Gozar.
Cabe resaltar que la SBS emitió un comunicado donde alertó que las empresas Pay Diamond, Bitshare, Bit Global Bank, One coin, Coin space, MMM Global y Seven Oportunity no están autorizadas para funcionar.